Controle Financeiro

Visão Geral

Este guia explica como gerenciar o aspecto financeiro da sua prática terapêutica através da plataforma, incluindo geração de recibos, controle de pagamentos e relatórios financeiros.

🎯 Objetivo

Organizar e controlar as finanças relacionadas às sessões terapêuticas, facilitando a gestão financeira da sua prática.

👥 Aplicável para

Terapeutas que precisam gerenciar aspectos financeiros
Profissionais que emitem recibos e faturas
Usuários que querem controlar pagamentos de sessões

💰 Visão Geral Financeira

Dashboard Financeiro

No seu dashboard principal, você encontra:

Métricas de Faturamento

💰 Faturamento no último mês: Total arrecadado
💰 Faturamento neste mês: Valor atual acumulado
📊 Projeção deste mês: Estimativa baseada em sessões agendadas

Análise de Crescimento

Comparação mensal: Este mês vs anterior
Tendências: Crescimento ou redução percentual
Metas: Acompanhamento de objetivos financeiros

🏠 Acessando Controle Financeiro

Navegação Principal

Clique em "Faturas" no menu principal
Acesse a página de faturas para visão geral
Gerencie recibos e pagamentos

Via Cliente Específico

Vá para a página de clientes
Clique no cliente desejado
Visualize sessões e valores em aberto

📄 Gerando Recibos e Faturas

Criando Nova Fatura

Processo de Criação

Acesse "Faturas" → "Nova Fatura"
Selecione o cliente
Escolha sessões a serem incluídas
Configure dados da fatura

Informações da Fatura

Dados Obrigatórios

Cliente: Seleção do paciente
Sessões incluídas: Consultas a serem cobradas
Data de emissão: Data da fatura
Data de vencimento: Prazo para pagamento
Valor total: Calculado automaticamente

Opções Configuráveis

Método de pagamento: PIX, cartão, dinheiro, etc.
Observações: Informações adicionais
Desconto: Se aplicável

Sessões Incluídas na Fatura

Critérios de Seleção

✅ Sessões realizadas (marcadas como presentes)
✅ Sessões não pagas (sem pagamento registrado)
❌ Sessões futuras (não podem ser faturadas)
❌ Faltas (não geram cobrança, salvo política específica)

Cálculo Automático

Valor individual: Baseado na configuração do cliente
Total: Soma das sessões selecionadas
Descontos: Aplicados no total, se houver

📊 Lista de Faturas

Visualização Geral

Na página de faturas, você vê:

Colunas da Tabela

Cliente: Nome do paciente
Valor: Total da fatura
Data de emissão: Quando foi criada
Data de vencimento: Prazo para pagamento
Status: Pago/Pendente/Vencido
Ações: Visualizar, editar, marcar como pago

Filtros Disponíveis

Por status: Pagas, pendentes, vencidas
Por período: Mês/ano específico
Por cliente: Faturas de cliente específico
Por valor: Faixas de valor

💳 Controle de Pagamentos

Registrando Pagamento

Marcando Fatura como Paga

Localize a fatura na lista
Clique em "Marcar como pago" ou acesse detalhes
Registre informações do pagamento:
Data do pagamento: Quando recebeu
Método: Como foi pago (PIX, cartão, dinheiro)
Observações: Notas sobre o pagamento

Pagamento de Sessões Individuais

Alternativa para faturas:

Acesse perfil do cliente
Visualize lista de sessões
Marque sessões específicas como pagas
Sistema atualiza automaticamente os valores

Métodos de Pagamento

Opções Comuns

💳 PIX: Transferência instantânea
💰 Dinheiro: Pagamento em espécie
💳 Cartão: Débito ou crédito
🏦 Transferência: TED/DOC bancário
💱 Outros: Conforme acordado

📈 Relatórios e Análises

Métricas no Dashboard

Indicadores Principais

📊 Métricas do Mês Atual:
├── Sessões realizadas: 18
├── Faturamento: R$ 2.160,00
├── Recebido: R$ 1.800,00
└── A receber: R$ 360,00

Comparações Temporais

📈 Crescimento Mensal:
├── Sessões: +15% vs mês anterior
├── Faturamento: +12% vs mês anterior
└── Taxa pagamento: 85%

Relatórios Detalhados

Por Cliente

Histórico de pagamentos
Valores em aberto
Frequência de pagamento
Valor médio por sessão

Por Período

Faturamento mensal
Sazonalidade
Tendências de crescimento
Análise de inadimplência

🔍 Acompanhamento de Inadimplência

Valores em Aberto

Identificação Automática

A plataforma calcula automaticamente:

Por cliente: Valores pendentes individuais
Total geral: Soma de todos os valores em aberto
Aging: Há quanto tempo está pendente
Críticos: Valores muito em atraso

Visualização no Cliente

Cliente: [Nome do Cliente]
├── Total devido: R$ 240,00
├── Sessões pendentes: 2
├── Última sessão paga: 15/08/2024
└── Dias em atraso: 25

Ações de Cobrança

Comunicação via Plataforma

WhatsApp direto: Contato para cobrança
Histórico: Visualize tentativas anteriores
Lembretes: Configure follow-ups

Estratégias de Cobrança

Lembrete amigável (7 dias após vencimento)
Cobrança formal (15 dias após)
Negociação (30 dias após)
Definir política conforme sua prática

📄 Documentos Fiscais

Recibos de Pagamento

Geração Automática

Template profissional: Com seus dados
Numeração sequencial: Controle automático
Dados completos: Cliente, serviço, valores
Logo/timbrado: Se configurado no perfil

Informações Incluídas

RECIBO Nº 001/2024
Data: 25/09/2024

De: [Nome do Cliente] (CPF: XXX.XXX.XXX-XX)
Para: [Nome do Terapeuta] (CRP: XX/XXXXX)

Valor: R$ 120,00
Referente: Sessão de psicoterapia - 25/09/2024

Método: PIX

Download e Impressão

Formatos Disponíveis

PDF: Para impressão e envio
Visualização web: Para consulta rápida
Email: Envio direto ao cliente

🎯 Configurações Financeiras

Valores por Cliente

Personalização Individual

Valor padrão: Configurado no perfil do cliente
Valores especiais: Para casos específicos
Descontos: Permanentes ou temporários
Reajustes: Atualizações periódicas

Gestão de Preços

Cliente padrão: R$ 120,00
├── Cliente A: R$ 100,00 (desconto estudante)
├── Cliente B: R$ 150,00 (valor premium)
└── Cliente C: R$ 120,00 (valor padrão)

Políticas de Pagamento

Definições Importantes

Prazo de pagamento: Padrão para faturas
Política de faltas: Se cobra ou não
Descontos: Critérios para concessão
Reagendamentos: Impacto financeiro

📱 Recursos Mobile

Gestão Financeira no Celular

Funcionalidades Otimizadas

Marcar pagamentos: Rapidamente após sessão
Verificar valores: A receber por cliente
Emitir recibos: Gerar PDFs no celular
Comunicar cobrança: WhatsApp integrado

⚠️ Aspectos Legais e Fiscais

Responsabilidades do Terapeuta

Documentação

Manter registros: Por período exigido
Numeração sequencial: De recibos emitidos
Dados corretos: CPF, valores, datas
Backup seguro: Dos documentos gerados

Obrigações Fiscais

Declare rendimentos: Conforme legislação
Mantenha comprovantes: De todos pagamentos
Consulte contador: Para orientações específicas
Atualize-se: Sobre mudanças na legislação

🎮 Boas Práticas Financeiras

Organização

Registre pagamentos: Imediatamente após receber
Gere faturas: Regularmente (semanal/quinzenal)
Acompanhe métricas: Monitore crescimento
Mantenha backup: De todos documentos

Relacionamento com Cliente

Transparência: Sobre valores e condições
Comunicação clara: Sobre vencimentos
Flexibilidade: Para negociações necessárias
Profissionalismo: Nas cobranças

Planejamento

Metas mensais: Defina objetivos claros
Reserva de emergência: Para períodos sazonais
Investimento: Em crescimento da prática
Controle de custos: Monitore gastos com plataforma

🆘 Problemas Comuns

Fatura não aparece valor correto

Verificações: - Todas sessões realizadas estão marcadas como "presente"? - Valores individuais dos clientes estão corretos? - Não há sessões duplicadas?

Cliente diz que já pagou mas não consta

Passos: - Verifique histórico de pagamentos do cliente - Confirme método de pagamento usado - Verifique se não foi registrado em outra sessão - Atualize registro quando confirmado

Recibo não gera PDF

Soluções: - Verifique conexão com internet - Tente outro navegador - Desabilite bloqueadores de pop-up - Entre em contato com suporte

🔄 Fluxos Financeiros Típicos

Faturamento Semanal

Segunda-feira → Revisar sessões da semana anterior →
Gerar faturas → Enviar para clientes →
Acompanhar pagamentos

Cobrança de Pendências

Identificar atrasos → Contatar cliente →
Negociar pagamento → Registrar acordo →
Acompanhar cumprimento

Fechamento Mensal

Listar pendências → Gerar relatório mensal →
Calcular faturamento → Planejar próximo mês →
Backup de documentos

O controle financeiro organizado é fundamental para o sucesso da sua prática terapêutica. Use essas ferramentas para manter suas finanças profissionais sempre em ordem!